Ab 10.000 € in bar greifen für Autohändler die Sorgfaltspflichten nach dem Geldwäschegesetz. Carplus One erkennt den Fall, führt Schritt für Schritt durch die Prüfung und legt alles in die Akte.
Auslöser erkannt. Erreichen Barzahlungen 10.000 € – auch zusammengerechnet über mehrere Geschäfte desselben Kunden –, legt Carplus One automatisch einen Geldwäsche-Vorgang an.
Assistent statt Formular. Identifizierung, Vertretung, wirtschaftlich Berechtigte und politisch exponierte Personen – Schritt für Schritt.
Nachweise übernehmen. Ausweis oder Registerauszug liegen schon in der Kundenakte? Mit einem Klick in den Vorgang übernehmen.
Prüfbogen als PDF. Das Ergebnis der Prüfung als Bogen mit Datum und Bearbeiter – zur Aufbewahrung.
Sicher vor dem Festschreiben. Rechnung festschreiben oder weiteres Bargeld annehmen geht erst, wenn die Prüfung dokumentiert ist.
Übersicht aller Vorgänge. Offene, abgeschlossene und fehlende Angaben auf einen Blick.
Barzahlung ab 10.000 € – Carplus One öffnet den Geldwäsche-Vorgang und hält das Festschreiben an.
Der Assistent führt durch Identität, Rechtsform, Vertretung und wirtschaftlich Berechtigte.
Bogen erzeugen, Nachweise ablegen – der Vorgang ist dokumentiert.
Autohändler sind nach dem Geldwäschegesetz Güterhändler. Nehmen sie Bargeld ab 10.000 € an, müssen sie ihre Kunden identifizieren, wirtschaftlich Berechtigte feststellen und die Prüfung dokumentieren; dazu kommen ein Risikomanagement und unter Umständen ein Geldwäschebeauftragter.
Die EU-Geldwäscheverordnung verschärft die Regeln in den nächsten Jahren weiter. Carplus One hilft bei der Dokumentation – Ihre Pflichten als Verpflichteter und die rechtliche Beratung ersetzt es nicht.
Allgemeine Information, keine Steuer- oder Rechtsberatung.
Die Schwelle von 10.000 € betrifft Bargeld. Bei einem Verdacht auf Geldwäsche gelten die Pflichten unabhängig vom Betrag – auch dann können Sie den Assistenten nutzen.
Ja. Carplus One rechnet die Barzahlungen eines Kunden über einen einstellbaren Zeitraum (Standard 12 Monate) zusammen, damit gestückelte Beträge nicht durchrutschen.
Er gehört zu den Pflicht-Akten und ist ab dem Paket Pro enthalten.
Von Händlern entwickelt, die selbst seit über 25 Jahren Neu- und Gebrauchtwagen verkaufen. In 20 Minuten zeigen wir Ihnen, wie Bestand, Börsen, Anfragen und Belege zusammenspielen – kostenlos und unverbindlich.
